الأنصاري للخدمات المالية تُعلن عن النتائج المالية للسنة المالية 2023
الأنصاري للخدمات المالية تعلن عن أرباح صافية بلغت 495 مليون درهم في العام 2023.
تنص سياسة المجموعة لتوزيع الأرباح لعام 2023 على توزيع أرباح بحد أدنى يبلغ 600 مليون درهم( 8 فلس للسهم الواحد)، أي بما يقدّم عائد ربح سنوي بنسبة 7.74% بناءً على سعر السعر السهم عند الاكتتاب البالغ 1.03 درهم. وكانت المجموعة قد وزعت أرباح نقدية بقيمة 300مليون درهم ( 4 فلس للسهم الواحد) 2023 في شهر نوفمبر 2023، على أن يتم دفع الجزء الثاني من توزيعات الأرباح لعام 2023 بقيمة 300 مليون درهم ( 4 فلس للسهم الواحد) في شهر أبريل 2024، وقد تمت توصية مجلس إدارة المجموعة على توزيع هذه الأرباح بانتظار موافقة المساهمين خلال اجتماع الجمعية العمومية. كما تنص سياسة توزيعات الأرباح للأعوام اللاحقة على توزيع أرباح بنسبة لا تقل عن 70% من الأرباح القابلة للتوزيع. وتعكس هذه السياسة الوضع المالي القوي الذي تتمتع به المجموعة والثقة في قدرتها على تحقيق تدفقات مالية قوية مستقبلاً
9% نمو في الدخل التشغيلي باستثناء التحويلات المالية وسط زيادة إيجابية في تدفقات الأعمال المتنوعة.
السنة المالية 2023 مقابل السنة المالية 2022
- زيادة الدخل التشغيلي باستثناء التحويلات المالية بنسبة 9%
- سجل الدخل التشغيلي لأعمال التحويلات المالية تراجعاً بنسبة 8%
- زيادة إجمالي المعاملات بنسبة 8.5% على أساس سنوي
- أظهرت الأوراق المالية نمواً ثابتاً بنسبة 14.3%
- شهدت خدمات نظام حماية الأجور نمواً بنسبة 22.8%
- شهدت البطاقات مسبقة الدفع نمواً بنسبة 322%
- سجلت أعمال الشركات زيادة ملحوظة بنسبة 19.2% على أساس سنوي في قيمة المعاملات
- شهدت القنوات الرقمية زيادة بنسبة 27.5% على أساس سنوي في عدد المعاملات التي تتم عبر المنصات الرقمية للمجموعة لتصل إلى 20% من إجمالي عدد المعاملات
التوسع تماشياً مع استراتيجية المجموعة لتعزيز مكانتها في الأسواق المحلية والإقليمية
• بلغ عدد فروع الأنصاري للصرافة 256 فرعاً مع نهاية العام 2023
• لا يزال التكامل بين الأنصاري للصرافة في الكويت وشركة عُمان للصرافة مستمراً، وسيتم دمج الشركة ضمن مجموعة الأنصاري للخدمات المالية في الربع الأول من العام 2024، وإتمام كافة أوجه التكامل بينهما في الربع الثاني من عام 2024
• حصلت الأنصاري للخدمات المالية على موافقة الجهات التنظيمية للاستحواذ على حصة أغلبية في إحدى شركات الصرافة في سلطنة عُمان
• افتتحت الأنصاري للخدمات المالية مركز إدارة النقد المتطور “كاش ترانس”
نظرة إيجابية إثر الحصول على الموافقة على رفع رسوم الحوالات بحد أدنى 15٪.
• أعلنت مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي (FERG) يوم الاثنين 12 فبراير 2024 أن شركات الصرافة الخاضعة-لسلطات دولة الإمارات العربية المتحدة قد حصلت على موافقة لتعديل رسوم التحويلات المالية بحد أدنى للزيادة بنسبة 15٪.
الجوائز التي حصلت عليها المجموعة في العام 2023
فوربس الشرق الأوسط
• أقوى الرؤساء التنفيذيين – راشد علي الأنصاري (الرئيس التنفيذي للمجموعة) في المرتبة 66، رجاء المزروعي (عضو مجلس الإدارة) في المرتبة 86
جائزة دبي للجودة
• جائزة الإمارات للسيدات في القطاع المهني – جورجيت يوسف (الرئيس التنفيذي للموارد البشرية للمجموعة)
دائرة الاقتصاد والسياحة في حكومة دبي
• الشركة الصديقة للمستهلك – الأنصاري للصرافة
المبادرة الباكستانية للتحويلات
• لتميزها بكونها المؤسسة المالية الأكثر إرسالاً للتحويلات إلى باكستان
قمة وجوائز المدفوعات المستقبلية عبر الحدود
• أفضل تطبيق للحوالات عبر الهاتف المحمول – الأنصاري للصرافة
جوائز التمويل في الشرق الأوسط وأفريقيا
• أفضل مزود لخدمات التحويلات المالية وصرف العملات الأجنبية – الأنصاري للصرافة
• أفضل تجربة مستخدم في المدفوعات في دولة الإمارات – الأنصاري للخدمات المالية
جائزة الشيخ خليفة للتميز – الدورة 20
• الفئة الذهبية (2023) – الأنصاري للصرافة
المضي قُدُماً في استراتيجيتنا للنمو
دبي، الإمارات العربية المتحدة – 14 فبراير 2024 – أعلنت اليوم الأنصاري للخدمات المالية ش.م.ع (المدرجة في سوق دبي المالي تحت الرمز (DFM: ALANSARI)، وإحدى المجموعات الرائدة في مجال الخدمات المالية المتكاملة في دولة الإمارات العربية المتحدة، عن نتائجها المالية لكامل السنة المالية 2023 والربع الرابع من العام 2023.
شهد الدخل التشغيلي للمجموعة انخفاضاً طفيفاً خلال العام 2023 وبنسة 1.9% على أساس سنوي، حيث يعزى ذلك إلى انخفاض في أعمال التحويلات المالية، والتي قابلها زيادة بنسبة 9% في الطلب على جميع المنتجات والخدمات الأخرى
برز النتائج المال
التغير بالنسبة المئوية على أساس سنوي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | التغير بالنسبة المئوية على أساس سنوي | الربع الرابع من العام 2022 | الربع الثالث من العام 2023 | بآلاف الدراهم الإماراتية (ما لم ينص على خلاف ذلك) |
(%1.9) | 1,154,480 | 1,132,102 | (%11.4) | 303,518 | 268,786 | الدخل التشغيلي |
(%12.7) | 644,726 | 563,156 | (%26.7) | 169,617 | 124,289 | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك |
(%6.1) | %55.85 | %49.74 | (%9.6) | %55.88% | %46.24 | النسبة المئوية لهامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك |
(%15.7) | 587,658 | 495,189 | (%32.8) | 159,735 | 107,386 | صافي الأرباح |
(%15.8) | 0.0784 | 0.0660 | (%32.9) | 0.0213 | 0.0143 | الأرباح للسهم |
(%6.8) | 613,771 | 571,963 | (%30.3) | 158,984 | 110,799 | التدفق النقدي الحر |
2023أبرز النتائج التشغيلية للسنة المالية
التغير | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | |
25 | 231 | 256 | عدد الفروع القائمة في دولة الإمارات |
%8.5 على أساس سنوي | 45.2 مليون معاملة | 49.01 مليون معاملة | إجمالي عدد المعاملات |
19.2% على أساس سنوي | 89.5 مليار درهم | 106.7 مليار درهم | أعمال الشركات – قيمة المعاملات |
%27.5% | 3.1 مليون معاملة | 3.9 مليون معاملة | القنوات الرقمية – عدد المعاملات |
أبرز النتائج التشغيلية للسنة المالية 2023
- انخفضت الإيرادات التشغيلية في الربع الرابع من عام 2023 بنسبة 11.4% على أساس سنوي، لتبلغ 269 مليون درهم. وفي حين أن هذا الانخفاض كان مدفوعاً بشكل رئيسي بتراجع أعمال التحويلات المالية، إلا أن النمو القوي في أعمال الشركات والأوراق المالية ونظام حماية الأجور وغيرها من الخدمات، ساهم في تخفيف هذا الانخفاض. ويعكس ذلك نجاح استراتيجية التنوع التي تتبناها المجموعة وقدرتها على التكيف مع التغيرات في ظروف السوق.
- شهدت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك انخفاضاً بنسبة 26.7% على أساس سنوي في الربع الرابع من العام 2023، لتصل إلى 124.3 مليون درهم، بسبب تكاليف التشغيل المرتفعة، ونتيجة توسّع شبكة المجموعة، إضافة إلى انخفاض هامش أعمال التحويلات المالية.
- انخفض الربح الصافي للربع الرابع بنسبة 32.8%، ليصل إلى 107 مليون درهم، وذلك نتيجة عاملين، وهما ارتفاع رسوم الاستهلاك الناجم عن توسيع شبكة الفروع والانخفاض المؤقت في التحويلات الشخصية الصادرة إلى البلدان المتلقية الرئيسية.
أداء المنتجات والعروض الأخرى خلال السنة المالية 2023
- حققت “وورلد وايد كاش إكسبرس”، الشركة المتخصصة في خدمات تحويل الأموال والتابعة للمجموعة، نجاحاً كبيراً خلال السنة المالية 2023، حيث ارتفع حجم المعاملات بنسبة 33% على أساس سنوي، وهو ما يعكس دور المجموعة الحيوي في تلبية المتطلبات المالية لعملائها من الشركات.
- شهدت أعمال نظام حماية الأجور نمواً قوياً خلال السنة المالية 2023، حيث ارتفع حجم المعاملات بنسبة 26% على أساس سنوي، كما ارتفع الدخل التشغيلي بنسبة 11%. ويرجع هذا الزخم إلى عاملين رئيسيين، هما النجاح في استقطاب عملاء جدد من الشركات والارتفاع الكبير في عدد عمليات نظام حماية الأجور التي تسهلها هذه الخدمة.
- سجل “كاش ترانس”، مركز خدمات إدارة النقد المتكاملة للمجموعة، نجاحاً خلال السنة المالية 2023، حيث حقق زيادة بنسبة 110% في عدد العملاء الخارجيين، مصحوبةً بزيادة قدرها 33.5% على أساس سنوي في عدد الرحلات المنجزة، ما يعكس تنامي دوره وتزايد الطلب على خدماته.
o إضافة إلى ذلك، افتتحت المجموعة أحدث مركز لإدارة النقد في دبي، بهدف تسهيل الوصول إلى أفضل خدمات معالجة النقد وفرزه وحفظه، إذ حرصت المجموعة على تجهيز المركز بالكامل للتخزين والتعامل مع المقتنيات القيّمة الخاصة بالعملاء من الشركات والمؤسسات في جميع أنحاء الدولة.
توزيع الأرباح على المساهمين
- أوصى مجلس إدارة المجموعة بتوزيع أرباح بقيمة 0.04 درهم للسهم ليتم الموافقة عليها من قبل المساهمين خلال الاجتماع العام السنوي القادم، وهو ما يمثل توزيع مبلغ 300 مليون درهم عن النصف الثاني من العام 2023.
- يبلغ عائد توزيعات الأرباح الضمني 7.55% اعتباراً من سعر الإغلاق البالغ 1.06 درهم للسهم الواحد في 31 ديسمبر 2023 بناءً على إجمالي توزيعات أرباح يبلغ 600 مليون درهم إماراتي
تعليقاً على هذه النتائج، قال محمد علي الأنصاري، رئيس مجلس إدارة مجموعة الأنصاري للخدمات المالية
“في ظل بيئة اقتصادية صعبة، نجحت الأنصاري للخدمات المالية في تخطي الصعوبات، لتخرج من السنة المالية 2023 وهي تتمتع بمركزٍ أقوى وأكثر مرونة. وكان التزامنا بالتميز وتركيزنا على رضا العملاء عاملين رئيسيين في تحقيق إنجازات كبيرة خلال السنة المالية 2023. ونحن فخورون بالإعلان عن أن مبادرتنا الاستراتيجية للنمو وتفانينا في الابتكار أسفرا عن نقلاتٍ نوعية، ما أتاح تعزيز القيمة طويلة الأمد للمساهمين.
وتؤكد نتائجنا المالية على قوة عملياتنا وفعالية استراتيجياتنا للنمو، حيث نجحت الأنصاري للخدمات المالية في الحفاظ على استقرارها بفضل العمل الدؤوب وتفاني فريقنا، والدعم المستمر من جانب مساهمينا.
وبالنظر إلى المستقبل، سنواصل في الأنصاري للخدمات المالية التزامنا بأعلى معايير التميز، والمساهمة بشكل إيجابي في تعزيز الشمول المالي. وسنمضي قُدُماً في تركيزنا على الابتكار وتعزيز رضا العملاء باعتبارهم القوة الدافعة لنجاحنا المستمر.
ونود أن نعرب عن شكرنا وتقديرنا لمساهمينا وعملائنا وشركائنا على ثقتهم وتعاونهم. كما نؤكد تفاؤلنا بالمستقبل، وثقتنا بقدرتنا على مواجهة التحديات وجاهزيتنا للاستفادة من الفرص الجديدة.”
من جانبه، قال راشد علي الأنصاري، الرئيس التنفيذي لمجموعة الأنصاري للخدمات المالية
” يسرنا اليوم مشاركتكم إعلان مجموعة مؤسسات الصيرفة والتحويل المالي (FERG) عن حصول شركات الصرافة المسجلة في دولة الإمارات العربية المتحدة على الموافقة لتطبيق تعديل على رسوم التحويلات المالية، ما يتيح لها زيادتها بما لا يقل عن 15%، وتتماشى هذه الخطوة مع استراتيجيتنا التطورية، ومن المتوقع أن يتم تطبيق الرسوم الجديدة في فروع الأنصاري للصرافة خلال شهر ابريل 2024 حيث ستعزز هذه الرسوم الجديدة أدائنا المالي في الربع الثاني من العام الحالي، مما سيؤثر بشكل مباشر على صافي أرباحنا والربحية الإجمالية.
هذا وقد شهدت السنة المالية 2023 أداء جيداً، حيث نجحنا بتنفيذ استراتيجيتنا محققين نمواً قوياً في أرباح عملياتنا باستثناء التحويلات المالية، وسجلنا تقدماً على مختلف الأصعدة.
وشهد الدخل التشغيلي باستثناء التحويلات المالية زيادة ملحوظة بنسبة 9% على أساس سنوي، وهو ما يعكس قوة وتنوع محفظتنا.
وأثرت التحديات المرتبطة بأسعار الصرف الموازية على التحويلات المالية الصادرة، ما أدى إلى انخفاض بنسبة 8 %. ومع ذلك، سجل دخلنا التشغيلي انخفاضاً طفيفاً بنسبة 1.9% ليصل إلى 1.132 مليار درهم، مدفوعاً بنمو ملحوظ وبنسبة 8.5%على أساس سنوي في إجمالي عدد المعاملات، الذي تجاوز 49 مليون معاملة وهي الأعلى في تاريخ الشركة، أي ما يصل إلى أكثر من 134 ألف معاملة في اليوم.
وكان من أبرز خدماتنا أداءً أعمال الأوراق النقدية التي شهدت نمواً كبيراً، وخدمة نظام حماية الأجور، وتزايد معاملات الشركات بنسبة 19.2 % على أساس سنوي، ما يعكس التزامنا بخدمة قطاع الشركات.
كما واصلت قنواتنا الرقمية تسجيل زيادةٍ في الإقبال عليها، مع نمو المعاملات من خلال هذه القنوات بنسبة 27.5% على أساس سنوي، ما يعزز تجربة العملاء ويسهم في تخفيض التكاليف. وعلى الرغم من ارتفاع تكاليف التشغيل، إلا أن هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بقي ثابتاً عند مستوى يقارب 50 %، وهو ما يعكس كفاءتنا التشغيلية.
وتماشياً مع استراتيجيتنا التوسعية في العام 2023، افتتحنا مركز “كاش ترانس” المتطور لإدارة النقد، بالإضافة إلى 25 فرعاً جديداً. كما حصلت “الأنصاري ديجيتال باي” على الموافقة المبدئية على ترخيص لإجراء معاملات تسهيلات القيمة المخزنة (SVF) ونظام خدمات الدفع للتجزئة (RPS) من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي. وتمثل هذه الإنجازات تقدماً ملموساً في الركائز الستة لاستراتيجيتنا، والتي تتمحور بشكلٍ رئيسي حول تطوير وتقديم منتجات تعزز الشمول المالي وتمكن العملاء من تحقيق الرفاهية المالية
ونحن ملتزمون بدعم مسار التوطين في الدولة، وهو ما يتجلى في توظيفنا لـ 286 من المواطنين الإماراتيين في مجموعتنا، ليرتفع عدد الموظفين الإماراتيين إلى أكثر من 641 موظفاً وموظفة، وهو ما يمثل 14% من إجمالي موظفي المجموعة في دولة الإمارات. كما أننا ملتزمون بتوفير بيئة عمل تعكس تنوع وشمولية بيئات العمل في دولة الإمارات. ونولي أهمية كبيرة للتوطين باعتباره مساراً استراتيجياً، ونفخر بالفرص التي نتيحها للمجتمعات التي نقدم لها خدماتنا، وسنواصل التزامنا بالمرونة والتميز التشغيلي نحو توفير قيمة مستدامة لمساهمينا
أبرز المستجدات الأخرى
فريق العمل
شهدت المجموعة زيادة عدد الموظفين بنسبة 14.3% خلال العام 2023، مقارنةً بالعام 2022، وهو ما يعكس استراتيجية المجموعة التوسعية المستمرة، وقدرتها على تحقيق أهدافها الطموحة.
كما سجلت المجموعة نمواً لافتاً على صعيد التوطين خلال العام 2023، حيث شهدت زيادة بنسبة 81% في عدد الموظفين الإماراتيين مقارنةً بالعام 2022. ويأتي ذلك في إطار التزام المجموعة بدعم مسار التوطين. ويُعزى هذا التقدم على صعيد التوطين إلى مجموعة عوامل، أبرزها البرامج التدريبية وأنشطة استقطاب وتوظيف المواهب خلال فعاليات ومعارض التوظيف، والتعاون مع الجامعات الرائدة على مستوى المنطقة.
تعديل الرسوم الجديد
سجلت المجموعة إنجازاً ملحوظاً في استراتيجية النمو القائمة على ست ركائز، وذلك بالتزامن مع الموافقة على تعديل رسوم التحويل. ومن المتوقع أن يكون لهذه الخطوة الاستراتيجية تأثير عميق على الأداء المالي للمجموعة، بما يتماشى مع التزامها بالتوسع المستدام.
وبدءاً من 7 أبريل 2024، ستبدأ الأنصاري للصرافة بتعديل تدريجي بنسبة 15% كحد أدنى على رسوم التحويل، على أن يتم تقسيم هذا التعديل بما يضمن اتباع نهج استراتيجي وهادف لتعزيز الأرباح الإجمالية.
وتتطلع الأنصاري للخدمات المالية والأنصاري للصرافة إلى أن يسهم هذا القرار الاستراتيجي في تحقيق أثر إيجابي، في ظل التزامهما بتقديم قيمة استثنائية للعملاء والمساهمين وأصحاب المصلحة